借給老同學的600萬元差點被賴掉

　　重慶南岸：監督糾正該市首例公證執行類虛假訴訟案

　　滿寧 彭靜 周亞

　　“錢到賬了！”近日，羅某懸了多年的心終于落了地，他在連本帶利拿回697萬元借款后，第一時間給重慶市南岸區檢察院檢察官楊傳強打來電話報喜。這筆借款從借到還，前前后后拖延了8個年頭，現在終于還上了。至此，這起重慶市首例公證執行類虛假訴訟案畫上了圓滿句號。

　　老同學借款700萬元想賴賬

　　“為了少還我錢，我的大學同學陳某串通親戚朋友故意捏造借款事實進行公證……”2018年11月，羅某打電話到南岸區檢察院申請監督，接聽電話的正是楊傳強。原來，羅某在2014年借給做生意的老同學陳某700萬元。之后兩年，陳某在償還了100萬元后，遲遲未履行后續還款義務。一怒之下，羅某將陳某起訴至重慶市大渡口區法院，并打贏了官司。

　　2018年1月，經羅某申請強制執行，法院裁定拍賣了陳某名下一處房產，拍賣成交價為485.6萬元。

　　眼看就要拿到錢，陳某的另外兩名“債權人”代某和戴某突然冒了出來。原來，在這之前，他們拿著當地公證處出具的具有強制執行效力的債權文書公證書和執行證書，向南岸區法院申請了對陳某同一處房產的強制執行。

　　案件進入執行程序后，南岸區法院發現，陳某因涉及和羅某的債務糾紛，其名下的這處房產早已被大渡口區法院查封。于是，南岸區法院向大渡口區法院發出《參與分配函》，函請讓代某與戴某二人一起參與執行分配。

　　這樣的結果，大大出乎羅某的意料。借出去的數百萬元收不回，反而等來了法院的《參與分配函》。他懷疑其中有鬼，于是便向檢察機關申請監督。

　　檢察官抽絲剝繭戳穿障眼法

　　經查，代某和陳某夫婦是朋友關系，戴某是陳某的姐夫。對此，楊傳強認為，核實陳某與代某和戴某之間有沒有進行實際的借款交付操作，是確定借款事實存在與否的關鍵。那么，該從何查起呢？

　　一開始，楊傳強的目光聚焦在具有強制執行效力的債權文書公證書和執行證書這兩份法律文書上，但是沒有發現任何問題。隨后，他和同事趙雅輾轉前往公證機關，調取了陳某申請公證時提供的佐證材料。

　　果不其然。其中有兩筆借款十分可疑，一筆是陳某向代某借的500萬元，另一筆則是向戴某借的220萬元。作為普通的工薪階層，代某、戴某一次性出借幾百萬元，錢從哪里來的？楊傳強走訪涉案銀行，梳理交易流水，厘清了兩筆借款的來龍去脈，最終戳穿了陳某的“障眼法”。

　　2016年6月，陳某授意用其家族企業的賬戶向朋友代某轉賬500萬元，再由代某以借款名義將錢轉賬給陳某的妻子宋某。收款后，陳某利用宋某的網銀分4次將錢轉給其家族企業的2名員工，最后，再由員工全數轉回企業賬戶。同年11月，陳某又通過其岳母的銀行賬戶將220萬元轉賬給戴某，戴某又將錢以借款名義轉給宋某，由宋某再轉回其母賬戶。

　　“兩筆轉入轉出的暗箱操作，無疑是有意兜圈子，我們有充分理由認為，陳某、宋某夫婦和代某、戴某之間并無真正的借款關系?！睏顐鲝娬f，陳某等4人虛構借款交易流水，捏造借款事實，其行為已涉嫌刑事犯罪。

　　聯手打擊虛假訴訟，保障當事人權益

　　歷經數月調查核實，案情終于水落石出。原來，2017年9月，陳某、宋某夫婦伙同代某、戴某等人憑借事先簽訂的《還款協議書》和銀行轉賬流水捏造出總借款720萬元的事實，騙取公證處出具了具有強制執行效力的債權文書公證書和執行證書。有了這兩份公證文書，代某和戴某才得以向法院申請強制執行，然后作為債權人“合法”參與到陳某房產的債權分配中，從而達到阻止生效判決的執行并稀釋羅某債權的目的。

　　2019年5月，陳某等人涉嫌刑事犯罪的案件線索被移交給公安機關。陳某、宋某到案后，對有關罪行供認不諱。經綜合考慮全案情況，南岸區檢察院依法對陳某、宋某提起公訴，同時決定對代某作微罪不起訴處理。此外，戴某被公安機關另案處理。

　　今年4月12日，當地法院對該虛假訴訟案進行一審宣判，以虛假訴訟罪分別判處被告人陳某拘役四個月，并處罰金4萬元；判處被告人宋某拘役二個月，緩刑四個月，并處罰金3萬元。目前，該判決已生效。

　　與此同時，南岸區檢察院還分別向公證機關和法院制發檢察建議，促使對涉案公證書和執行證書予以撤銷，當地法院也依法終結了代某、戴某申請的兩起強制執行案件。最終，羅某的借款及利息如數得到清償。