1月31日，浙江湖州一女士發布視頻稱去銀行存5萬元被要求提供收入證明等，讓她覺得像是在“審犯人”，很不舒服，而抽了100元出來存49900元后，幾分鐘搞定。

　　

　　值得注意的是，并沒有相關監管規定要求儲戶在存5萬元時提供收入證明。目前，在銀行柜臺辦理人民幣單筆超過5萬元(含)的現金存款業務時，都需要核對賬戶所有人有效身份證件并留存有效身份證件電子影像。正常情況下，金融機構在簡單詢問了解資金來源后即會直接辦理。

　　

　　“銀行的大額授權起點金額為人民幣5萬元 ，工作人員需要口頭詢問現金來源的相關情況并錄入系統，但肯定沒有規定要用戶提供材料證明，只有在有合理理由認為可能涉嫌洗錢等活動時，按規定我們會進一步了解情況。”某國有大行相關人士解釋稱，近幾年，反洗錢領域尤其是未按規定履行客戶身份識別義務，是銀行被罰的重災區，銀行也提高了重視程度。

　　

　　在視頻女子所在的浙江，為三個大額現金管理試點地區之一。浙江省大額現金管理金額起點為單位賬戶人民幣50萬元，個人賬戶人民幣30萬元，也就是說，單位和個人在浙江省銀行機構辦理起點金額以上取款業務的，原則上需要至少提前1天進行預約方可辦理，同時需要在辦理業務時進行登記。

　　

　　而對于市場關注的因技術原因暫緩施行的《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，澎湃新聞記者了解到，目前并未執行。

　　

　　2022年1月，為進一步完善反洗錢監管制度，提高反洗錢工作水平，“一行兩會”聯合印發《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，其中第十條規定，商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，應當識別并核實客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。2022年2月21日，央行發布公告稱，原定2022年3月1日起施行的上述《辦法》因技術原因暫緩施行。

　　

　　來源：澎湃新聞

　　

　　記者：陳月石